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S-VermögensPolice Invest

Flexibel und rendite­stark

  • Sicherung des Lebens­standards im Alter
  • Kombination aus Altersvorsorge und höheren Rendite­chancen
  • Persönlicher Rendite- und Risiko­mix jeder­zeit frei wählbar
Überblick

Richtig vorsorgen und dabei frei mitgestalten

Das Leben unbeschwert genießen und lang gehegte Träume endlich verwirklichen – genau das hat sich jeder nach einem erfüllten Arbeits­leben verdient.

Mit der S-VermögensPolice Invest erhalten Sie eine Möglichkeit, Ihre Alters­vorsorge oder Ihren Vermögens­aufbau flexibel nach Ihren Wünschen zu gestalten. Ihre Vorteile im Überblick:

  • Kombination aus Alters­vorsorge und höheren Rendite­chancen
  • Attraktive Steuer­vorteile
  • Breite Fonds­palette für eine individuelle Fonds­auswahl
  • Hohe Flexibilität

Ihr Vertragspartner

Damit verbinden Sie das Beste aus zwei Welten

Mit der S-VermögensPolice Invest erhalten Sie ein innovatives Vorsorge­konzept, welches das Beste aus zwei Welten miteinander verbindet.

Zum einen erhalten Sie über die Versicherungs­lösung eine lebens­lange Rente mit allen steuerlichen Vorteilen die dazugehören und zum anderen sichern Sie sich über die Kapit­alanlage in Fonds die Möglichkeit auf attraktive Rendite­chancen.

Vereinbaren Sie gleich einen Termin – Ihr Berater freut sich auf Ihren Besuch.

Details

Renditechancen, Flexibilität und Transparenz stehen im Vordergrund

Flexible Ansparphase

  • Bereits ab 30 Euro monatlich
  • Beitrags­dynamik und Zuzahlungen möglich
  • Möglichkeiten bei Zahlungs­schwierigkeiten
  • Entnahme­möglichkeiten
  • Flexibler Renten­beginn

Flexible Auszahlung

  • Kapitalauszahlung - ganz oder nur teilweise
  • Lebenslange Rente
  • Rente auf eine bestimmte Zeit (Zeitrente)
  • Übertragung der Fondsanteile in ein Depot
  • Flexible Kapitalentnahme im Rentenbezug

Flexible Absicherung

  • Zahlung vorhandenes Deckungskapital im Todesfall vor Renten­beginn
  • Nach Rentenbeginn wird im Todesfall der Wert der Versicherung zum Rentenbeginn gezahlt, abzüglich der bereits gezahlten ab Renten­beginn garantierten Renten
  • Todes­fall­schutz zum Renten­beginn änderbar

Flexible Anlagestrategie

  • Attraktive Fondsauswahl
  • Kauf ohne Ausgabeaufschlag
  • Aufteilung auf bis zu fünf Fonds möglich
  • Flexible Umschichtung für Beiträge und Bestände – 12 mal pro Jahr kostenlos
  • Bei einigen Fonds erhält die SV einen Teil der Fondskosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurück (sog. Rückvergütungen). Bei diesen Fonds werden Sie in Form von Überschüssen beteiligt
  • Ablauf­management

Steuervorteile

  • Steuerfreie Fondswechsel
  • Keine Ertragsbesteuerung während der Vertragsdauer
  • Lebenslange Rente: Erträge aus der Ansparphase steuerfrei, geringer Ertragsanteil (ab 67. Lebens­jahr nur 17 Prozent Ertragsanteil)
  • Kapitalauszahlung: 50 Prozent der Erträge steuerfrei (ab 62. Lebens­jahr und zwölfjähriger Laufzeit)

Weiterführende Informationen

Prospekt S-VermögensPolice Invest

Passende Fonds­lösungen für jeden Bedarf

Multi-Asset-Konzept

Gemanagte Strategien

Aktiv verwaltete Fonds

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Vermögensverwaltung

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